香港作為世界zhiming的貿(mào)易自由港和金融中心，其所轄的各家銀行都能擁有教高品質(zhì)的銀行服務(wù)，并且能提供不受限的境外貨幣收付和兌換功能。但由于香港銀行對(duì)于客戶篩選十分嚴(yán)格，在開(kāi)立銀行賬戶時(shí)，有很多需要注意的要點(diǎn)。今天，通惠就為大家介紹，香港銀行開(kāi)戶的注意要點(diǎn)。香港銀行開(kāi)戶是目前最簡(jiǎn)單直接的開(kāi)戶方式，不需要第三方介入，但若親自到香港開(kāi)戶，耗費(fèi)時(shí)間和精力是必不可少的，花費(fèi)也會(huì)比較高，比較重要的一點(diǎn)是，香港銀行開(kāi)戶和內(nèi)地銀行開(kāi)戶有很大的差別。內(nèi)地銀行開(kāi)戶，一般直接拿著本人身份證到銀行營(yíng)業(yè)廳，當(dāng)場(chǎng)取號(hào)，等待銀行人員喊號(hào)就可以正常辦理了，近兩年由于防詐騙斷卡行動(dòng)，去銀行辦卡審核會(huì)比較嚴(yán)格，需要提供shebao或地址等證明，但相對(duì)來(lái)說(shuō)，內(nèi)地銀行開(kāi)戶還是比較簡(jiǎn)單的。在內(nèi)地0門(mén)檻的香港銀行賬戶并不是特別多，像4大行在內(nèi)地基本上都是有高高在上的門(mén)檻。一般人很難得到，其他的一些香港銀行相對(duì)來(lái)講就比較容易一些。比如現(xiàn)在經(jīng)網(wǎng)上經(jīng)常流傳的香港華僑永恒銀行，目前在內(nèi)地應(yīng)用就比較廣泛，更重要的是這家香港銀行普通人的所有要求基本上都可以。而香港銀行開(kāi)戶對(duì)開(kāi)戶人的要求會(huì)比較高，開(kāi)戶人得先提前預(yù)約好開(kāi)戶時(shí)間和網(wǎng)點(diǎn)，建議提前一周以上比較好，在預(yù)約的時(shí)候先填好個(gè)人信息，需要您必須要提前準(zhǔn)備好開(kāi)戶當(dāng)天所需的資質(zhì)材料，例如身份證、通信證、過(guò)港小票、地址證明、香港金融往來(lái)證明等等，當(dāng)然了，不同銀行對(duì)審核資料的要求是不一樣的。有些親自跑到香港想要開(kāi)戶，卻發(fā)現(xiàn)到了銀行卻被銀行以某些原因拒絕了，最終賬戶沒(méi)辦成，還白跑一趟。

說(shuō)親自跑香港不但耗時(shí)耗力費(fèi)錢(qián)，能不能開(kāi)戶還是個(gè)未知數(shù)，如果沒(méi)有按照要求盲目跑到銀行開(kāi)戶，那不好意思，您很有可能讓您白跑一趟了。

在準(zhǔn)備好相關(guān)資料后，可以在網(wǎng)上預(yù)約開(kāi)戶時(shí)間，直接前往所選銀行在香港的分行進(jìn)行辦理。但要注意，開(kāi)立賬戶時(shí)銀行經(jīng)理會(huì)詢問(wèn)開(kāi)戶目的，一定要給自己留條后路。如果你說(shuō)要理財(cái)，那他就問(wèn)你有什么基金的投資經(jīng)驗(yàn)啊，你不能一問(wèn)三不知啊。如果你說(shuō)你要買(mǎi)保險(xiǎn)，他就會(huì)要求你出示香港港保險(xiǎn)保單，那以不要給自己挖坑。如果沒(méi)有有這些準(zhǔn)備，我建議大家可以說(shuō)經(jīng)常來(lái)香港購(gòu)物消費(fèi)游玩就行了。

內(nèi)地身份在香港開(kāi)個(gè)人銀行卡的流程已經(jīng)相對(duì)簡(jiǎn)化，但仍需要提前預(yù)約以及準(zhǔn)備好相關(guān)資料并了解銀行的開(kāi)戶要求。不然被拒是短時(shí)間無(wú)法在開(kāi)該銀行的賬戶，如果被銀行經(jīng)理錄入系統(tǒng)，那么你將無(wú)法再開(kāi)設(shè)本銀行的賬戶，只能開(kāi)其他銀行的賬戶。如果不想被拒，或者想節(jié)省時(shí)間一次成功下戶的朋友可以找服務(wù)公司辦理，****下戶，當(dāng)天過(guò)港辦理，當(dāng)天就可以下戶拿到港卡，真的是太香啦，讓你開(kāi)戶路上少走彎路！

申請(qǐng)人的身份是否敏感

申請(qǐng)香港銀行賬戶，第一步就是要對(duì)自己的身份進(jìn)行自證，自己并不屬于敏感和限制人員，即不是任何zhengfubumen官員，也與這些人沒(méi)有任何牽連。而銀行在收到客戶身份文件后，也會(huì)比對(duì)已有的名單，包括聯(lián)合國(guó)發(fā)布的恐怖主義支持者名單，集團(tuán)內(nèi)及其他銀行發(fā)布的高風(fēng)險(xiǎn)客戶名單，各國(guó)政要及敏感人員名單等等

資金流動(dòng)是否符合法規(guī)

香港銀行為新客戶開(kāi)戶時(shí)，或?qū)σ延锌蛻暨M(jìn)行資料更新時(shí)，都會(huì)要求提供能夠證明其商業(yè)行為合法性的資料，如采購(gòu)合同和銷售合同、公司經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告、最新的公司注冊(cè)證書(shū)和商業(yè)登記證等。

客戶交易的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別

在香港申請(qǐng)新開(kāi)銀行賬戶，會(huì)多次問(wèn)到主要的交易國(guó)家，如果客戶回答是戰(zhàn)爭(zhēng)和受制裁國(guó)家，那么一定不會(huì)批準(zhǔn)開(kāi)立銀行賬戶；在香港銀行賬戶使用過(guò)程中，如果收到敏感國(guó)家和地區(qū)的轉(zhuǎn)賬匯款，那該銀行賬戶也會(huì)被暫停服務(wù)。