近來(lái)，企業(yè)辦理銀行開(kāi)戶(hù)手續(xù)變得非常嚴(yán)格，對(duì)此，客戶(hù)叫苦不迭，銀行人在服務(wù)與監(jiān)管的夾縫中左右為難，面對(duì)客戶(hù)時(shí)也背了不少罵名。

另一方面，一則關(guān)于人民銀行杭州中心支行的新聞刷爆了朋友圈，其中有一項(xiàng)通報(bào)批評(píng)是這樣的：

暫停4家銀行網(wǎng)點(diǎn)3個(gè)月的新開(kāi)立單位銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)，暫停18家銀行網(wǎng)點(diǎn)1個(gè)月的新開(kāi)立單位銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)。

通過(guò)內(nèi)容我們得知，是根據(jù)電線詐騙犯罪涉案企業(yè)銀行賬號(hào)倒查，對(duì)銀行進(jìn)行追責(zé)，而銀行相應(yīng)的全流程人員，也都受到了處罰。

看到這里，相信大家都能理解銀行開(kāi)戶(hù)審核，為何要如此謹(jǐn)慎了吧！

人民銀行杭州中心支行召開(kāi)全省金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪暨跨境賭博工作推進(jìn)會(huì)，對(duì)違規(guī)銀行通報(bào)批評(píng)、暫停開(kāi)戶(hù)資格、追責(zé)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員、降級(jí)。

對(duì)管理不善，存在重大違規(guī)行為的4家銀行予以通報(bào)批評(píng)，并約見(jiàn)其行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)。

暫停4家銀行網(wǎng)點(diǎn)3個(gè)月的新開(kāi)立單位銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)，暫停18家銀行網(wǎng)點(diǎn)1個(gè)月的新開(kāi)立單位銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)

責(zé)令各涉案銀行省內(nèi)高管轄行內(nèi)部嚴(yán)肅追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任。責(zé)令嚴(yán)肅追究開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理以及負(fù)責(zé)開(kāi)戶(hù)審核、非柜面業(yè)務(wù)管理、交易監(jiān)測(cè)、對(duì)賬管理、實(shí)名制動(dòng)態(tài)復(fù)核等的相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任。

將涉案企業(yè)銀行賬戶(hù)情況納入對(duì)銀行機(jī)構(gòu)“兩管理、兩綜合”評(píng)價(jià)內(nèi)容，降低涉案銀行評(píng)價(jià)等級(jí)。

現(xiàn)在公司銀行開(kāi)戶(hù)所需資料：

1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本原件，公章，財(cái)務(wù)章，法人私章；

2、法人身份證原件，財(cái)務(wù)人員（任意）身份證原件；

3、租賃合同，水電租金發(fā)票或收據(jù)；

4、公司注冊(cè)地址需配合銀行經(jīng)理拍照核查；

以上是企業(yè)銀行對(duì)公賬戶(hù)開(kāi)設(shè)事項(xiàng)，有些企業(yè)在創(chuàng)業(yè)初期資金成本，或者其他因素，公司沒(méi)有實(shí)際的辦公場(chǎng)地，無(wú)法配合銀行經(jīng)理上門(mén)拍照，提供水電租金發(fā)票等原因，導(dǎo)致企業(yè)無(wú)法開(kāi)戶(hù)，影響公司正常運(yùn)營(yíng)等一系列問(wèn)題，歡迎聯(lián)系我們，為您解決開(kāi)戶(hù)一切問(wèn)題，助您輕松開(kāi)戶(hù)！