關(guān)于設(shè)立商業(yè)保理公司的受理條件和應(yīng)提交的材料

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一、受理條件

（一）商業(yè)保理公司名稱中應(yīng)標(biāo)明“商業(yè)保理”字樣；

（二）主出資人（即持股比例高的出資人）應(yīng)當(dāng)為企業(yè)法人，且在申請前1年總資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣；

（三）注冊資本不低于3000萬元人民幣，全部為實收貨幣資本，且來源真實合法，需在企業(yè)注冊前將全部注冊資本金實繳到位；

（四）商業(yè)保理公司應(yīng)當(dāng)擁有2名以上具有金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗且無buliangjilu的中管理人員，擁有與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格人員；

（五）有健全的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度。

二、受理材料

（一）商業(yè)保理公司備案表；

（二）投資各方簽署的可行性研究報告；

（三）市場監(jiān)督管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)許通知書》復(fù)印件；

（四）經(jīng)股東大會決議通過的公司章程；

（五）法定代表人、董事長（執(zhí)行董事）及管理人員（包括擬任商業(yè)保理公司的董事、監(jiān)事、經(jīng)理、財務(wù)負(fù)責(zé)人）簡歷、身份證明、學(xué)歷證明、個人信用記錄報告等；

（六）股東名單、持股比例，控股股東及其控制的企業(yè)名單；

（七）個人股東的簡歷、有效身份證件復(fù)印件、個人信用記錄報告，法人股東的注冊登記證明、企業(yè)信用報告；

（八）法人股東經(jīng)審計的上一年度財務(wù)會計報告；

（九）公司經(jīng)營承諾書（承諾內(nèi)容由監(jiān)管部門確定，承諾書原則上每兩年簽訂一次。法定代表人變更時，需在變更后5個工作日內(nèi)重簽）；

（十）具有資質(zhì)的會計師事務(wù)所出具的驗資報告

（十一）與省內(nèi)銀行類機(jī)構(gòu)簽訂的資金存管協(xié)議；

（十二）商業(yè)保理公司的內(nèi)部控制制度，包括但不限于風(fēng)險評估、業(yè)務(wù)流程操作、監(jiān)控等制度；

（十三）省金融監(jiān)管局要求的其他材料。

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